Làm thế nào để làm SIP từng bước?
SIP làmột phương pháp đầu tư một số tiền cố định, thường xuyên - hàng tháng hoặc hàng quý vào một chương trình quỹ tương hỗ do bạn chọn. Một nhà đầu tư có thể đầu tư một số tiền cố định được xác định trước vào một chương trình đã chọn hàng tháng hoặc hàng quý. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về các khía cạnh khác nhau của đầu tư SIP.
- Bước 1: Thu thập các tài liệu cần thiết. ...
- Bước 2: Tuân thủ KYC. ...
- Bước 3: Đăng ký / ĐĂNG KÝ với trang web AMC. ...
- Bước 4: Quyết định số tiền đầu tư và phương án, phương án. ...
- Bước 5: Quyết định Phương thức và Ngày thanh toán. ...
- Bước 6: Gửi giao dịch. ...
- Phần kết luận:
SIP làmột phương pháp đầu tư một số tiền cố định, thường xuyên - hàng tháng hoặc hàng quý vào một chương trình quỹ tương hỗ do bạn chọn. Một nhà đầu tư có thể đầu tư một số tiền cố định được xác định trước vào một chương trình đã chọn hàng tháng hoặc hàng quý. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về các khía cạnh khác nhau của đầu tư SIP.
StockSIP hoặc DIYSIP (Do it Yourself - SIP) là một phương pháp dễ dàng để đầu tư vào cổ phiếu. Nó cho phép các nhà đầu tư mua cổ phiếu (dựa trên số lượng/số lượng), định kỳ (hàng tuần, hàng tháng, v.v.)
Chỉ cần đặt,nếu số tiền đầu tư hàng tháng (SIP) của bạn là 10.000 INR, thì trong năm thứ hai, số tiền SIP sẽ là 11.000 INR (10.000 + (10%*10.000)). Trong năm thứ ba, số tiền SIP sẽ là 12.100 INR (11.000 + (10%*11.000)).
SIP đặc biệt phổ biến đối với các nhà đầu tư mới bắt đầubởi vì chúng cung cấp một phương thức đầu tư vào thị trường chứng khoán với rủi ro thấp và chi phí thấp.
Để tạo một kho dữ liệu Rs. 1 Crs sau 10 năm, các nhà đầu tư nên bắt đầu SIPRs. 43.500 mỗi thánghoặc nên bắt đầu một SIP trị giá Rs. 32.000 mỗi tháng và tăng 10% mỗi năm.
Bạn có thểbắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗngay cả với SIP hàng tháng là Rs. 500. Điều tuyệt vời nhất là số tiền đã chọn sẽ tự động được khấu trừ từ tài khoản ngân hàng của bạn hàng tháng và sẽ được đầu tư vào các quỹ tương hỗ vào một ngày đã định trước. Đó là một cách tuyệt vời để tự động hóa thói quen đầu tư của bạn.
Một kế hoạch đầu tư có hệ thống, hay SIP, đơn giản có nghĩa là đóng góp định kỳ và theo lịch trình vào tài khoản đầu tư của bạn hoặc một chứng khoán cụ thể. Trung bình hóa chi phí bằng đô la là một SIP ở dạng đơn giản nhất. Ví dụ,đầu tư tổng cộng 500 đô la mỗi tháng vào hai quỹ tương hỗ khác nhau với mỗi quỹ 250 đô lasẽ là một SIP.
SIP là một trong những hình thức đầu tư có kỷ luật tốt nhất, điều này nên được thực hiện một cách nhất quán trong một khoảng thời gian. Một nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ bằng cách bắt đầu SIP từ hai quỹ trở lên. Các khoản đầu tư vào một số quỹ nhất định đủ điều kiện được khấu trừ khỏi thu nhập chịu thuế theo Mục 80C của Đạo luật thuế thu nhập.
Có phải SIP luôn có lãi?
SIP giúp bạn tận dụng sự biến động của thị trường vì các đơn vị SIP được đầu tư ở các mức giá khác nhau và chi phí trung bình tiếp tục thấp hơn trong một khoảng thời gian. kể từ đây,lợi nhuận trung bình trên SIP hầu hết thời gian tốt hơn so với các lựa chọn đầu tư khác, chẳng hạn như lợi nhuận FD.
Nếu bạn đang thắc mắc, Tôi có thể đầu tư vào thị trường chứng khoán Hoa Kỳ hay cách đầu tư vào chứng khoán Hoa Kỳ từ Ấn Độ, thì câu trả lời là,vâng bạn có thể dễ dàng! Có hai cách khác nhau để đầu tư vào thị trường chứng khoán Hoa Kỳ từ Ấn Độ: Đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu. Đầu tư gián tiếp vào cổ phiếu thông qua quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF.
Máy tính SIP sẽ tạo kết quả bằng cách sử dụng thông tin trên và công thức sau:Số tiền đã đầu tư × ({[1 + Lãi suất định kỳ] Tổng số lần thanh toán – 1} / Lãi suất định kỳ) × (1 + Lãi suất định kỳ).
| Tên công ty bảo hiểm | Tên quỹ hoạt động tốt nhất | 10 năm trở lại |
|---|---|---|
| Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ Tata AIA | Quỹ 200 hàng đầu | 17,87% |
| Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ Birla Sun | số nhân | 16,67% |
| bharti rìu | Quỹ Cơ hội Tăng trưởng Plus | 16,53% |
| IDBI | Quỹ trung bình | 16,38% |
Step-up SIP cho phép người dùng tự động tăng số lượng SIP sau khoảng thời gian đã chọn (6 tháng hoặc 12 tháng). Ví dụ: Nếu bạn có SIP hiện tại là Rs. 1000 và thêm một bước tăng Rs. 100 trong thời gian 12 tháng, cứ sau 1 năm, số tiền SIP của bạn sẽ tăng thêm 100.
- Bước 1: Xác định mục tiêu của bạn. ...
- Bước 2: Xác định giá trị đầu tư cần thiết. ...
- Bước 3: Chuẩn bị một Lịch trình Tài chính. ...
- Bước 4: Xác định các khoản đầu tư. ...
- Bước 5: Chọn Đề án phù hợp. ...
- Bước 6: Theo dõi thường xuyên.
- Bước 1- Hiểu rõ khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn. ...
- Bước 2- Chọn một Quỹ tương hỗ cho Khoản đầu tư của bạn. ...
- Bước 3- Chọn Ngày của SIP. ...
- Bước 4- Quyết định Thời lượng của SIP. ...
- Bước 5- Quyết định xem bạn muốn Đầu tư Ngoại tuyến hay Trực tuyến.
Hạn chế lớn nhất của SIP làgiảm lợi nhuận khi thị trường bắt đầu tăng liên tục. Khi thị trường tiếp tục tăng, giá trị trung bình của các đơn vị tiếp tục tăng và do đó không có. của các đơn vị đã mua trong mỗi lần mua tiếp tục giảm.
Tính toán lợi nhuận SIP
Để hiểu điều này, chúng ta hãy lấy một ví dụ. Khoản đầu tư hàng tháng là 5.000 Rs trong 10 năm với tỷ lệ hoàn vốn dự kiến là 12% sẽ giúp bạn kiếm được11,61 lakh.
Theo Máy tính RD của Bưu điện, nếu bạn đầu tư 5.000 Rs mỗi tháng trong 5 năm thì tổng lợi tức đầu tư của bạn sẽ là₫48,740(với tần suất ghép lãi hàng tháng). Vì vậy, tổng số tiền bạn sẽ nhận được sau năm năm sẽ là 3,48,740 Rs.
Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi đầu tư 10.000 đô la một tháng vào SIP trong 10 năm?
Nếu một nhà đầu tư đầu tư Rs. 10.000 dưới dạng SIP trong một thập kỷ,tổng lợi nhuận sẽ là Rs. 21,66 lac.
10.000 hàng tháng trong các gói SIP có khả năng tạo ra một khối tài chính đáng kể trong một thời gian dài. SIP hoạt động dựa trên các nguyên tắc đơn giản và cơ bản cho phép các nhà đầu tư tạo ra của cải: Đầu tư vào SIP càng sớm càng tốt để nhà đầu tư không gặp phải bất kỳ khó khăn tài chính nào trong khi đầu tư.
Có, bạn có thể nhận được thu nhập hàng tháng từ các quỹ tương hỗ. Cách tốt nhất để làm điều đó là chọn SWP hoặc Kế hoạch rút tiền có hệ thống trong chương trình quỹ tương hỗ. Thông qua SWP, bạn có thể rút một số tiền cố định hàng tháng hoặc hàng quý từ khoản đầu tư mà bạn đã thực hiện trong bất kỳ chương trình quỹ tương hỗ nào.
Đúng. Trong thực tế,tốt hơn là đầu tư vào SIP trong dài hạn. Thay vì chờ đợi và tích lũy tiền để đầu tư, bạn bắt đầu đầu tư bất cứ số tiền nào bạn có thể tiết kiệm được. Bằng cách này, tiền của bạn luôn được đầu tư.
- Các loại SIP Bên cạnh đó, bạn có thể ngạc nhiên khi biết rằng có bốn loại gói SIP khác nhau có sẵn trên thị trường. ...
- Top-Up SIP. Các gói SIP nạp tiền cho phép các nhà đầu tư tăng số tiền SIP theo định kỳ. ...
- SIP vĩnh viễn. ...
- SIP linh hoạt. ...
- Kích hoạt SIP.
cuộc gọi SIP, hoặcGọi giao thức khởi tạo phiên, quá trình truyền cuộc gọi thoại qua trung kế SIP hoặc kênh SIP. Nó thường được thay thế bằng các cuộc gọi VoIP. Tuy nhiên, cuộc gọi SIP thực sự sử dụng VoIP để di chuyển lưu lượng cuộc gọi tương tự của bạn qua kết nối internet.
Sức mạnh của lãi kép thể hiện trong SIP khi các cá nhân tái đầu tư thu nhập của họ và kiếm thêm tiền lãi từ chúng khi đến hạn. Đây là một trong những tính năng như vậy của SIP màgiúp một nhà đầu tư với một số tiền hạn chế để tạo ra sự giàu có theo thời gian.
Nguyên tắc chung là đầu tư10-15% thu nhập hàng tháng của bạntrong SIP. Mức độ chấp nhận rủi ro: Số tiền bạn đầu tư vào SIP cũng phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
Có thể rút tiền từ Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) trước ngày đáo hạn nhưng có thể có những hạn chế. Mặc dù SIP cho phép các nhà đầu tư đầu tư số tiền nhỏ theo định kỳ và thu được lợi nhuận đáng kể theo thời gian, nhưng các trường hợp không lường trước có thể phát sinh, bắt buộc phải rút tiền sớm.
Nếu ai đó bắt đầu SIP 5000 mỗi tháng trong khoảng thời gian 20 năm, với tỷ lệ hoàn vốn hàng năm giả định là 12% mỗi năm, tổng số tiền đầu tư của bạn trong 20 năm là Rs. 12 lakh và kho dữ liệu tích lũy vào cuối nhiệm kỳ gần với Rs. 50 vạn.
Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi đầu tư 15.000 đô la một tháng vào SIP trong 5 năm?
SIP 5 năm trị giá 15000 Rs hàng tháng =12,8 vạn Rupi. SIP 10 năm là 15000 Rs hàng tháng = 35 lakh Rs. SIP 15 năm trị giá 15000 Rs hàng tháng = 75 lakh Rs.
(Bạn phải chuyển đổi tỷ lệ hoàn vốn thành con số hàng tháng thông qua chia cho 12). Bạn cũng có n = 10 năm hoặc 120 tháng. FV = 184.170 Rupee. Vì vậy, giá trị tương lai của khoản đầu tư SIP 1.000 Rs mỗi tháng trong 10 năm với tỷ lệ hoàn vốn ước tính là 8% là₫1,84,170.
đầu tư vào Quỹ tương hỗ thông qua SIP (Kế hoạch đầu tư có hệ thống) bao gồmRủi ro liên kết thị trường, điều đó chắc chắn cao hơn đối với các Quỹ đầu tư so với nợ và các Quỹ tương hỗ cân bằng. Rủi ro trong SIP phụ thuộc vào tùy chọn đầu tư được chọn khi xem xét hồ sơ rủi ro, khẩu vị rủi ro và tính thanh khoản.
| Tên quỹ | tối thiểu một hớp | Trả lại 5 năm |
|---|---|---|
| Quant Tax Plan Equity - ELSS | ₹1000 | 23,59% mỗi năm |
| Quant Active Fund Equity - Multi Cap | ₹1000 | 21,39% mỗi năm |
| Quant Mid Cap Fund Vốn chủ sở hữu - Mid Cap | ₹1000 | 20,59% mỗi năm |
| Quant Flexi Cap Fund Vốn chủ sở hữu - Flexi Cap | ₹1000 | 19,85% mỗi năm |
Kế hoạch SIP vĩnh viễn cho phép bạn tiếp tục đầu tư mà không cần kết thúc ngày ủy quyền. Nói chung, một SIP mang ngày kết thúc sau1 năm, 3 năm hoặc 5 nămcủa đầu tư. Do đó, nhà đầu tư có thể rút số tiền đã đầu tư bất cứ khi nào anh ta muốn hoặc theo mục tiêu tài chính của mình.
- Bước 1 - Chuẩn bị sẵn tất cả các tài liệu cần thiết. ...
- Bước 2 - Hoàn tất KYC của bạn. ...
- Bước 3 - Đăng ký SIP. ...
- Bước 4 - Chọn Kế hoạch Phù hợp cho Bản thân. ...
- Bước 5 - Chọn Số tiền Bạn muốn Đầu tư. ...
- Bước 6 - Chọn Ngày SIP của bạn. ...
- Bước 7 - Gửi biểu mẫu của bạn.
- Chạm vào Công cụ.
- Nhấn vào SIP.
- Chạm vào SIP mới.
- Nhập tên SIP.
- Liên kết một giỏ đơn đặt hàng hiện có hoặc tạo một giỏ mới bằng cách nhấp vào Giỏ hàng mới. ...
- Chọn giỏ và sau đó đặt ngày và giờ đã lên lịch ưa thích.
- Vuốt trên Tạo.
| cổ phiếu | Tên | hoàn trả 5 năm |
|---|---|---|
| KHÔNG BẤM | State Street US Core Equity Fund | 12,12% |
| FGRTX | Cổ phiếu vốn hóa lớn của Fidelity® | 12,06% |
| PRBLX | Parnassus Core Equity Nhà đầu tư | 12,06% |
| VDIGX | Đầu tư tăng trưởng cổ tức tiên phong | 12,05% |
3000 SIP sẽ trở thành Rs. 1,71, 647 trong 5 năm. Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào bất kỳ SIP tốt nhất nào với giá 3000 mỗi tháng hoặc thậm chí hơn. Bạn có thể xem xét các kế hoạch SIP khác nhưng hãy đảm bảo rằng bạn xem xét danh tiếng của quỹ, NAV, lợi nhuận hàng năm và hệ số rủi ro.
- Tiết kiệm: 3,5–4% mỗi năm.
- Tiền gửi cố định: 6–8% mỗi năm.
- Trái phiếu: 7,5-10%/năm.
- Vàng: 9-11%/năm.
- Quỹ tương hỗ: 12–18% mỗi năm.
- Thị trường chứng khoán: 15–25% mỗi năm.
Sự trở lại của SIP 1 năm là gì?
Đầu tư SIP tối thiểu: Loại quỹ: Quỹ thanh khoản. Rủi ro: Rủi ro thấp đến trung bình. Lợi nhuận hàng năm 1 năm:5,65%
- Canara Robeco BlueChip Equity Fund Tăng trưởng trực tiếp.
- Tăng trưởng trực tiếp của quỹ vốn hóa lớn Baroda BNP Paribus. ...
- Tăng trưởng trực tiếp quỹ cơ hội vốn hóa trung bình của PGIM Ấn Độ.
- Tăng trưởng trực tiếp của quỹ trung bình Quant. ...
- BOI AXA Quỹ vốn hóa nhỏ Tăng trưởng trực tiếp.
- Axis Small Cap Fund Tăng trưởng trực tiếp.
10.000 trong khoảng thời gian 15 năm (với mức lợi nhuận giả định là 12%/năm) sẽ mang lại sự giàu cóRs. 50 vạnvà số tiền tương tự sẽ trở thành gần như Rs. Một lõi trong 20 năm.
| Quỹ | AUM (Tính theo Cr) | Tỷ lệ chi phí |
|---|---|---|
| Tata Small Cap Fund Tăng trưởng trực tiếp | ₹3841 Cr | 0,25% |
| Quant Small Cap Fund Tùy chọn tăng trưởng Kế hoạch trực tiếp | ₹4092 Cr | 0,62 % |
| Quỹ vốn hóa lớn của Nippon Ấn Độ - Kế hoạch trực tiếp - Kế hoạch tăng trưởng | ₹13432 Cr | 0,95% |
| Tăng trưởng trực tiếp của quỹ vốn hóa nhỏ của HSBC | ₹8672 Cr | 0,77% |
Trong một SIP,các đơn vị quỹ tương hỗ được mua theo các khoảng thời gian định trước dựa trên giá trị tài sản ròng hoặc NAV của chúng. Các đơn vị SIP này tiếp tục tích lũy cho đến thời hạn đầu tư của bạn. Sau khi bạn đổi các đơn vị đó, giá trị của các đơn vị đó sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn.
Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) là một công cụ đầu tư cho phép nhà đầu tư đầu tư một số tiền cố định theo định kỳ vào chương trình Quỹ tương hỗ. SIP hoạt động theođầu tư một số tiền cố định với tần suất xác định. Với điều này, một nhà đầu tư không cần phải định thời điểm thị trường và có thể đầu tư một cách dễ dàng.
SIP làmột phương pháp đầu tư một số tiền cố định, thường xuyên - hàng tháng hoặc hàng quý vào một chương trình quỹ tương hỗ do bạn chọn. Một nhà đầu tư có thể đầu tư một số tiền cố định được xác định trước vào một chương trình đã chọn hàng tháng hoặc hàng quý.
Zerodha là một trong 5 nhà môi giới chứng khoán hàng đầu trong nước hiện nay và cung cấp một nền tảng liền mạch để đầu tư SIP thông qua ứng dụng của mìnhĐồng xu Zerodha. Ứng dụng này cho phép các nhà đầu tư mở danh mục đầu tư quỹ tương hỗ của họ thông qua phí mở tài khoản thấp và cung cấp các khoản đầu tư SIP miễn phí cho khách hàng của mình.
- Từ bảng điều khiển, nhấp vào Quỹ tương hỗ.
- Nhấp vào Khám phá.
- Chọn quỹ và nhấp vào SIP.
- Chọn một Ủy quyền¹ hoặc theo mặc định là Không có (Thanh toán bằng cổng thanh toán) ² được hiển thị.
- Nhập số tiền đầu tư ban đầu và số tiền trả góp.
Đúng. Trong thực tế,tốt hơn là đầu tư vào SIP trong dài hạn. Thay vì chờ đợi và tích lũy tiền để đầu tư, bạn bắt đầu đầu tư bất cứ số tiền nào bạn có thể tiết kiệm được. Bằng cách này, tiền của bạn luôn được đầu tư.
Tôi có thể bắt đầu SIP mà không cần người môi giới không?
Đăng ký SIP: Để bắt đầu đầu tư vào kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP), trước tiên bạn phải đăng ký với nhà môi giới hoặc cố vấn tài chính Ấn Độ mà bạn muốn tham gia.
- Chạm vào Công cụ.
- Nhấn vào SIP.
- Chạm vào SIP mới.
- Nhập tên SIP.
- Liên kết một giỏ đơn đặt hàng hiện có hoặc tạo một giỏ mới bằng cách nhấp vào Giỏ hàng mới. ...
- Chọn giỏ và sau đó đặt ngày và giờ đã lên lịch ưa thích.
- Vuốt trên Tạo.
Có, bạn có thể thực hiện thanh toán SIP thủ công trên Groww. Đăng nhập vào ứng dụng hoặc trang web Groww của bạn và đầu tư vào các quỹ tương hỗ mà bạn muốn đầu tư vào hàng tháng vào cùng một ngày từ Bảng điều khiển quỹ tương hỗ của bạn.
- Trao đổi đồng bằng. Delta Exchange là một nền tảng giao dịch phái sinh tiền điện tử dễ sử dụng. ...
- WazirX. Đây chắc chắn là một trong những ứng dụng trao đổi bitcoin mở rộng nhanh nhất của Ấn Độ. ...
- Binance. Một trong những nền tảng tiền điện tử ở Ấn Độ là Binance. ...
- CoinSwitch Kuber. ...
- Để cài đặt Zebpay. ,
- Để cài đặt Unocoin. ,
- CoinDCX. ...
- Bitbns.
SmartSIP tự động tuân theo quy tắc mua thấp và bán cao thay vì SIP thông thườngmua các đơn vị ngay cả khi thị trường cao.
- Nhấn vào Tài khoản.
- Nhấn vào Thanh toán.
- Chạm vào Đang chờ xử lý từ trình đơn thả xuống.
- Chạm vào Thanh toán ngay từ danh sách các khoản thanh toán đang chờ xử lý hoặc chạm vào Thanh toán hàng loạt để thanh toán cho tất cả các khoản thanh toán đang chờ xử lý cùng một lúc.
- Kiểm tra chi tiết và chọn chế độ thanh toán - UPI hoặc Netbanking.
- Chạm vào Tiếp tục.
- Bước 1: Chọn một kế hoạch phù hợp với yêu cầu và mục tiêu đầu tư của bạn và ghé thăm văn phòng của quỹ tương ứng.
- Bước 2: Điền vào mẫu đơn. ...
- Bước 3: Hoàn thành các thủ tục KYC bằng cách điền vào biểu mẫu liên quan đến KYC.
Chìa khóa để phát triển sự giàu có của bạn làbắt đầu sớm và đầu tư thường xuyên. Với SIP, số tiền tối thiểu cần thiết để bắt đầu đầu tư có thể thấp tới 500 Rs một tháng. Ngay cả những nhà đầu tư lần đầu tiên cũng có thể tạo ra của cải bằng cách đầu tư một số tiền nhỏ hàng tháng. Và sau đó tăng số tiền với sự gia tăng thu nhập.
SIP trong tiền điện tử là một cách đầu tư vào các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin, Ethereum và các loại tiền khác bằng cách thường xuyên đầu tư một số tiền cố định vào các khoảng thời gian cụ thể. Chiến lược đầu tư này giúp các nhà đầu tư tận dụng sự biến động của thị trường tiền điện tử và tích lũy tài sản kỹ thuật số theo thời gian.
